房地产成洗钱重灾区 反洗钱可有效遏制房价上涨

国六条实施之后，很多地方的房价统计数据依然是上涨的，这说明遏制房价的成效是不容乐观的，除了现行的手段之外，应该采取更有效的手段，反洗钱就是一个非常有效的手段。

据10月19日《每日经济新闻》报道，官方提供的数据显示，每年发生在中国境内的洗钱规模预计在3000亿~4000亿元之间，房地产等行业成为洗钱的主要渠道。就此而言，目前中国楼市的价格泡沫、非理性繁荣以及供需结构失衡矛盾，与洗钱势力存在必然联系。

以大额现金支付的房款值得怀疑

在房地产市场，存在大量的洗钱行为已经是业内公开的秘密，很多人将房地产作为载体，把来历不正当的黑钱由货币形态变为实物形态。这些人购房的目的不仅仅是为了改善住房条件，也不仅仅是为了投资盈利的需要，最主要的目的就是为了洗钱。

如何区别哪些资金是洗钱的资金？洗钱行为本身是十分隐蔽的行为，要作出准确的统计是很难的。但区别黑钱和正常的资金还是有办法的。

洗钱的资金大多是以现金的方式支付的，所以，凡是以大额现金(100万元以上)支付的房款就可以视同黑钱或有黑钱的嫌疑。在国际上，一般把大额的现金交易就看作是黑市交易，因此，大额现金支付的行为成为各国反洗钱组织重点监察的对象。笔者的调研发现，在北京、上海、深圳、广州这些城市，用现金一次性支付300万元以上的买房现象相当普遍，有的甚至一次性支付1000万元以上的现金来购买豪华别墅。这些购房行为有很大的洗钱嫌疑，这些现金的来源是非常值得怀疑的。

为什么有人选择房地产作为洗钱的工具？原因有五：一是因为房地产(尤其是豪华地产)单价高，便于大额资金的进入；二是房价的不断上涨，使房地产的保值、增值的功能被强化；三是中国的房地产行业的信息透明度太低，全国联网的房地产登记系统还没有建立起来，腐败分子认为购房置业的隐蔽性好；四是中国房地产税收体系不完善，只有流转环节的税种，没有持有环节的税种，因此，持有不动产没有成本；五是中国的反洗钱工作比较薄弱，还没有将房地产行业列入反洗钱的重点领域。

可以对豪宅购买者的收入作一次专项审查

在房地产行业开展反洗钱工作的政策措施，可以从下面几个方面入手：禁止大额现金交易，尤其是要禁止100万元以上的大额交易。

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